Pelatihan Risk-Based Lending dan Analisis Kredit Modern

Pelatihan Risk-Based Lending dan Analisis Kredit Modern

Latar Belakang

Dalam dunia pembiayaan dan perbankan modern, pemberian kredit tidak lagi hanya bertumpu pada ketersediaan agunan. Pendekatan Risk-Based Lending (RBL) menuntut lembaga keuangan untuk menilai risiko kredit berdasarkan analisis menyeluruh terhadap kemampuan bayar, kondisi usaha, hingga potensi risiko eksternal yang dihadapi debitur. Strategi ini bertujuan untuk meningkatkan kualitas kredit, mengurangi kredit bermasalah (NPL), serta memberikan perlakuan risiko yang sesuai bagi masing-masing debitur.

Di sisi lain, perkembangan teknologi dan digitalisasi juga memengaruhi cara lembaga keuangan melakukan analisis kredit. Penggunaan credit scoring, big data, serta integrasi data alternatif telah menjadi bagian penting dalam proses analisis yang lebih cepat dan akurat. Oleh karena itu, pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan yang relevan dalam menerapkan Risk-Based Lending dan analisis kredit modern secara efektif.

Tujuan Pelatihan Risk-Based Lending dan Analisis Kredit Modern

• Memahami prinsip dan penerapan Risk-Based Lending dalam proses pembiayaan.

• Meningkatkan kemampuan peserta dalam menganalisis risiko dan kelayakan kredit.

• Menguasai teknik penyusunan credit proposal yang berbasis risiko.

• Mengetahui metode dan alat analisis kredit modern berbasis data dan teknologi.

• Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit yang lebih tepat dan terukur.

Materi Pelatihan Risk-Based Lending dan Analisis Kredit Modern

• Konsep Dasar Risk-Based Lending (RBL)

• Analisis Risiko Kredit dan Kelayakan Usaha

• Analisis Kredit Modern

• Penyusunan Proposal dan Rekomendasi Kredit

• Penggunaan Data Alternatif dan Teknologi dalam Kredit

• Strategi Mitigasi Risiko Kredit

• Studi Kasus dan Simulasi Pemberian Kredit

Sasaran Peserta

• Analis Kredit

• Account Officer / Relationship Manager

• Staf dan manajer unit pembiayaan

• Pegawai manajemen risiko

• Profesional di sektor perbankan dan pembiayaan

Pelatihan Risk-Based Lending dan Analisis Kredit Modern

Metode Pelatihan

• Presentasi interaktif

• Diskusi dan studi kasus

• Latihan dan simulasi

• Tanya jawab

• Evaluasi pasca pelatihan